주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 유동비율 | (유동자산/유동부채)*100 |
부채비율 | (부채총계/자본총계)*100 | |
유보율 | (자기자본-자본금+자기주식)/자본금 * 100 | |
순차입금비율 | (순차입금/자본총계)*100 | |
이자보상배율 | 영업이익/순이자비용
* 100 ㆍ순이자비용 = 이자비용|이자수익|배당금수익 |
|
자기자본비율 | (자본총계/자산총계)*100 | |
성장성 | 매출액증가율 | {(당기매출액-전년동기매출액)/전년동기매출액}*100 |
판관비증가율 | {(당기판관비-전년동기판관비)/전년동기판관비}*100 | |
EBIT증가율 | {(당기EBIT-전년동기EBIT)/전년동기EBIT}*100 | |
EBITDA증가율 | {(당기EBITDA-전년동기EBITDA)/전년동기EBITDA}*100 | |
EPS증가율 | {(당기EPS-전년동기EPS)/전년동기EPS}*100 | |
수익성 | 매출총이익률 |
(매출총이익/매출액)*100 |
세전계속사업이익률 | (세전계속사업이익/매출액)*100 | |
EBIT 마진율 | (EBIT/매출액)*100 | |
EBITDA
마진율 |
(EBITDA/매출액)*100 | |
ROA | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
ROE | {지배주주귀속순이익/(전년동기지배주주지분+당기지배주주지분)/2}*100 | |
ROIC | {NOPLAT/(전년동기투하자본+당기투하자본)/2}*100
ㆍNOPLAT = EBIT-Adjusted Taxes on EBIT |
|
활동성 | 총자산회전율 | {매출액/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 |
타인자본회전율 | {매출액/(전년동기부채총계+당기부채총계)/2}*100 | |
자기자본회전율 |
{매출액/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 | |
순운전자본회전율 |
{매출액/(전년동기순운전자본+당기순운전자본)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 예대율 | 대출금/예수금*100 |
성장성 | 이자수익 증가율 | {(당기이자수익-전년동기이자수익)/전년동기이자수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기지배주주귀속순이익-전년동기지배주주귀속순이익)/전년동기지배주주귀속순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기지배주주EPS-전년동기지배주주EPS)/전년동기지배주주EPS}*100 | |
총자산증가율 | {(당기자산총계-전년동기자산총계)/전년동기자산총계}*100 | |
대출채권증가율 | {(당기대출채권-전년동기대출채권)/전년동기대출채권}*100 | |
예수부채증가율 | {(당기예수부채-전년동기예수부채)/전년동기예수부채}*100 | |
수익성 | 판관비율 | 판매비와관리비/이자수익*100 |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
순이자마진율(NIM) | {(이자수익+수입배당금-이자비용)/(전년동기운용자산+당기운용자산)/2}*100 | |
예대마진율 | 대출채권평균이자율-예수금평균이자율 | |
자기자본이익률(ROE) | {지배주주귀속순이익/(전년동기지배주주지분+당기지배주주지분)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 예대율 | 대출금/예수금*100 |
유가증권 보유율 | (유가증권/자산총계)*100 | |
부채비율 | (부채총계/자본총계)*100 | |
유보율 | (유보액/자본금)*100 | |
성장성 | 순영업수익 증가율 | {(당기순영업수익-전년동기순영업수익)/전년동기순영업수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기지배주주귀속순이익-전년동기지배주주귀속순이익)/전년동기지배주주귀속순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기지배주주EPS-전년동기지배주주EPS)/전년동기지배주주EPS}*100 | |
수익성 | 영업이익율 | (영업이익/영업수익)*100 |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
자기자본이익률(ROE) | {지배주주귀속순이익/(전년동기지배주주지분+당기지배주주지분)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 운용자산비율 | (운용자산/자산총계)*100 |
자기자본비율 | (자본총계/부채및자본총계)*100 | |
성장성 | 보험료수익 증가율 | {(당기보험료수익-전년동기보험료수익)/전년동기보험료수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기지배주주귀속순이익-전년동기지배주주귀속순이익)/전년동기지배주주귀속순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기지배주주EPS-전년동기지배주주EPS)/전년동기지배주주EPS}*100 | |
수익성 | 영업이익율 | (영업이익/보험료수익)*100 |
순이익률 | (지배주주귀속순이익/보험료수익)*100 | |
운용자산이익률 | (이자수익/운용자산)*100 | |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
자기자본이익률(ROE) | {지배주주귀속순이익/(전년동기지배주주지분+당기지배주주지분)/2}*100 | |
손해율 | (경과손해액/경과보험료)*100 | |
순사업비율 | (순사업비/보유보험료)*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 유동비율 | (유동자산/유동부채)*100 |
부채비율 | (부채총계/자본총계)*100 | |
유보율 | (자기자본-자본금+자기주식)/자본금 * 100 | |
순차입금비율 | (순차입금/자본총계)*100 | |
이자보상배율 | 영업이익/순이자비용
* 100 ㆍ순이자비용 = 이자비용|이자수익|배당금수익 |
|
자기자본비율 | (자본총계/자산총계)*100 | |
성장성 | 매출액증가율 | {(당기매출액-전년동기매출액)/전년동기매출액}*100 |
판관비증가율 | {(당기판관비-전년동기판관비)/전년동기판관비}*100 | |
EBIT증가율 | {(당기EBIT-전년동기EBIT)/전년동기EBIT}*100 | |
EBITDA증가율 | {(당기EBITDA-전년동기EBITDA)/전년동기EBITDA}*100 | |
EPS증가율 | {(당기EPS-전년동기EPS)/전년동기EPS}*100 | |
수익성 | 매출총이익률 |
(매출총이익/매출액)*100 |
세전계속사업이익률 | (세전계속사업이익/매출액)*100 | |
EBIT 마진율 | (EBIT/매출액)*100 | |
EBITDA
마진율 |
(EBITDA/매출액)*100 | |
ROA | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
ROE | {당기순이익/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 | |
ROIC | {NOPLAT/(전년동기투하자본+당기투하자본)/2}*100
ㆍNOPLAT = EBIT-Adjusted Taxes on EBIT |
|
활동성 | 총자산회전율 | {매출액/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 |
타인자본회전율 | {매출액/(전년동기부채총계+당기부채총계)/2}*100 | |
자기자본회전율 |
{매출액/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 | |
순운전자본회전율 |
{매출액/(전년동기순운전자본+당기순운전자본)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 예대율 | 대출금/예수금*100 |
성장성 | 이자수익 증가율 | {(당기이자수익-전년동기이자수익)/전년동기이자수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기순이익-전년동기순이익)/전년동기순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기EPS-전년동기EPS)/전년동기EPS}*100 | |
총자산증가율 | {(당기자산총계-전년동기자산총계)/전년동기자산총계}*100 | |
대출채권증가율 | {(당기대출채권-전년동기대출채권)/전년동기대출채권}*100 | |
예수부채증가율 | {(당기예수부채-전년동기예수부채)/전년동기예수부채}*100 | |
수익성 | 판관비율 | 판매비와관리비/이자수익*100 |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
순이자마진율(NIM) | {(이자수익+수입배당금-이자비용)/(전년동기운용자산+당기운용자산)/2}*100 | |
예대마진율(NIS) | 대출채권평균이자율-예수금평균이자율 | |
자기자본이익률(ROE) | {당기순이익/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 예대율 | 대출금/예수금*100 |
유가증권보유율 | (유가증권/자산총계)*100 | |
부채비율 | (부채총계/자본총계)*100 | |
유보율 | (유보액/자본금)*100 | |
성장성 | 순영업수익 증가율 |
{(당기순영업수익-전년동기순영업수익)/전년동기순영업수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기순이익-전년동기순이익)/전년동기순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기EPS-전년동기EPS)/전년동기EPS}*100 | |
수익성 | 영업이익률 | (영업이익/순영업수익)*100 |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
자기자본이익률(ROE) | {당기순이익/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 |
주요항목 | 해설 | |
---|---|---|
안정성 | 운용자산비율 |
(운용자산/자산총계)*100 |
자기자본비율 | (자본총계/자산총계)*100 | |
성장성 | 보험료수익 증가율 | {(당기보험료수익-전년동기보험료수익)/전년동기보험료수익}*100 |
영업이익증가율 | {(당기영업이익-전년동기영업이익)/전년동기영업이익}*100 | |
순이익증가율 | {(당기순이익-전년동기순이익)/전년동기순이익}*100 | |
EPS증가율 | {(당기EPS-전년동기EPS)/전년동기EPS}*100 | |
수익성 | 영업이익률 | (영업이익/보험료수익)*100 |
순이익률 | (당기순이익/보험료수익)*100 | |
운용자산이익률 | (이자수익/운용자산)*100 | |
총자산이익률(ROA) | {당기순이익/(전년동기자산총계+당기자산총계)/2}*100 | |
자기자본이익률(ROE) | {당기순이익/(전년동기자본총계+당기자본총계)/2}*100 | |
손해율 | (경과손해액/경과보험료)*100 | |
순사업비율 | (순사업비/보유보험료)*100 |
주요항목 | 해설 |
---|---|
주가 | 보통주 수정주가의 최고/최저 |
시가총액 | 시가총액(보통주+우선주)의 최고/최저 |
PER | 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당결산기 EPS |
PBR | 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당결산기 BPS |
구분 | 주요항목 | 해설 |
---|---|---|
Per Share | EPS | 지배주주귀속당기순이익/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | EBITDAPS | EBITDA/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | CFPS | (지배주주귀속당기순이익+감가상각비)/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | SPS | 매출액/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | BPS | (지배주주지분-자기주식)/무상조정기말주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Dividends | 보통주DPS | 보통주배당금(현금)/무상조정계수(보통) |
Dividends | 우선주DPS | 우선주배당금(현금)/무상조정계수(우선) |
Multiples | PER | 무상조정주가(보통)/EPS |
Multiples | PCR | 무상조정주가(보통)/CFPS |
Multiples | PSR | 무상조정주가(보통)/SPS |
Multiples | PBR | 무상조정주가(보통)/BPS |
Multiples | EV/Sales | EV/매출액 * EV=시가총액(비지배주주지분)+재무부채-현금성금융자산 |
Multiples | EV/EBITDA | EV/EBITDA * EV=시가총액(비지배주주지분)+재무부채-현금성금융자산 * EBITDA=EBIT(조정영업이익)+감가상각비(CF의 감가상각비 합) |
FCF | Gross Cash Flow(총현금흐름) | NOPLAT+감가상각비 |
FCF | NOPLAT(세후영업이익) | 조정영업이익*(1-법인세율) |
FCF | EBIT(세전영업이익) | 세전영업이익=조정영업이익 |
FCF | Adjusted Taxes(조정법인세) | 세전영업이익*법인세율 |
FCF | Depre. & Amor.(상각비) | 유형자산감가상각비+무형자산상각비 |
FCF | Gross Investment(총투자액) | CAPEX+기타영업자산증가분 |
FCF | IC(투하자본) | 투하자본의 증가액 |
FCF | Free Cash Flow(잉여현금흐름) | 총현금흐름-총투자액 |
주요항목 | 해설 |
---|---|
주가 | 보통주 수정주가의 최고/최저 |
시가총액 | 시가총액(보통주+우선주)의 최고/최저 |
PER | 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당결산기 EPS |
PBR | 보통주 수정주가(최고/최저) / 해당결산기 BPS |
구분 | 주요항목 | 해설 |
---|---|---|
Per Share | EPS | 당기순이익/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | EBITDAPS | EBITDA/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | CFPS | (당기순이익+감가상각비)/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | SPS | 매출액/무상조정평균주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Per Share | BPS | (자본총계-자기주식)/무상조정기말주식수(우선주 및 자사주 포함) |
Dividends | 보통주DPS | 보통주배당금(현금)/무상조정계수(보통) |
Dividends | 우선주DPS | 우선주배당금(현금)/무상조정계수(우선) |
Multiples | PER | 무상조정주가(보통)/EPS |
Multiples | PCR | 무상조정주가(보통)/CFPS |
Multiples | PSR | 무상조정주가(보통)/SPS |
Multiples | PBR | 무상조정주가(보통)/BPS |
Multiples | EV/Sales | EV/매출액 * EV=시가총액+재무부채-현금성금융자산 |
Multiples | EV/EBITDA | EV/EBITDA * EV=시가총액+재무부채-현금성금융자산 * EBITDA=EBIT(조정영업이익)+감가상각비(CF의 감가상각비 합) |
FCF | Gross Cash Flow(총현금흐름) | NOPLAT+감가상각비 |
FCF | NOPLAT(세후영업이익) | 조정영업이익*(1-법인세율) |
FCF | EBIT(세전영업이익) | 세전영업이익=조정영업이익 |
FCF | Adjusted Taxes(조정법인세) | 세전영업이익*법인세율 |
FCF | Depre. & Amor.(상각비) | 유형자산감가상각비+무형자산상각비 |
FCF | Gross Investment(총투자액) | CAPEX+기타영업자산증가분 |
FCF | IC(투하자본) | 투하자본의 증가액 |
FCF | Free Cash Flow(잉여현금흐름) | 총현금흐름-총투자액 |
구분 | 주요항목 | 해설 |
---|---|---|
보수 | TER | 총보수비용비율 (Total Expense Ratio)으로서, 펀드에서 지출되는 운용 판매 수탁 등의 보수와 기타비용 총액을 순자산 연평잔액(보수?비용 차감후 기준)으로 나누어 산출함 |
보수 | 운용 | 펀드 순자산에서 자산운용사에게 지급되는 보수율 (연간 기준) |
보수 | 판매 | 펀드 순자산에서 판매사에게 지급되는 보수율 (연간 기준) |
보수 | 수탁 | 펀드 순자산에서 보관수탁사에게 지급되는 보수율 (연간 기준) |
보수 | 일반사무 | 펀드 순자산에서 사무수탁사에게 지급되는 보수율 (연간 기준) |
판매수수료 | 선취 | 펀드 매입시 펀드 매입금액에 부과되는 판매수수료율 |
판매수수료 | 후취 |
펀드 매도시 펀드 순자산에 부과되는 판매수수료 |
구분 | 주식스타일 구분 | 기준 |
---|---|---|
규모 구분 | 대형 | 포트폴리오의 시가총액 대형주 비중이 70% 이상 |
규모 구분 | 중소형 | 포트폴리오의 시가총액 중형주와 소형주 비중이 50% 이상 |
규모 구분 | 소형 | 포트폴리오의 시가총액 소형주 비중이 60% 이상 |
규모 구분 | 멀티캡 | 위의 모든 경우에 해당하지 않을 때 |
가치/성장 구분 | 가치 | 개별종목의 시가총액으로 가중한 VIF가 0.7 이상 |
가치/성장 구분 | 혼합 | 0.3 < VIF < 0.7 |
가치/성장 구분 | 성장 |
개별종목의 시가총액으로 가중한 VIF가 0.3 이하 |
채권스타일 구분 | 기준 | |
---|---|---|
신용등급 구분 | 고등급 | 포트폴리오의 예상부도율 ≤ 0.9 |
중등급 | 0.9 < 포트폴리오의 예상부도율 ≤ 2.7 | |
저등급 | 포트폴리오의 예상부도율 > 2.7 | |
듀레이션 구분 | 장기 | 포트폴리오의 시가총액 가중평균 수정듀레이션이 1 이하 |
중기 | 1 < 포트폴리오의 시가총액 가중평균 수정듀레이션 ≤ 2 | |
단기 |
포트폴리오의 시가총액 가중평균 수정듀레이션이 2 초과 |
구분 | 해설 |
---|---|
평균수익률(%) | 펀드의 주간 평균수익률 ⅹ 52 (연환산) |
표준편차(%) | 펀드의 주간 수익률의 변동성 ⅹ√52 (연환산) |
수정샤프 | 무위험수익률 대비 펀드의 위험-보상 비율 |
베타 | 벤치마크 수익률 변화에 대한 펀드 수익률 변화의 민감도 |
젠센알파 | 펀드의 위험조정 수익률 |
트래킹에러 | 펀드의 벤치마크 대비 초과수익률의 표준편차 |
정보비율(IR) |
벤치마크 대비 펀드의 위험-보상 비율. |
등급 | 세부등급 | 해설 |
---|---|---|
투자등급 | A1 | 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 |
투자등급 | A2 | 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 |
투자등급 | A3 | 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 |
투기등급 | B | 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 |
투기등급 | C | 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 |
투기등급 | D | 상환불능 상태임 |
등급 | 세부등급 | 해설 |
---|---|---|
투자등급 | AAA | 원리금 지급능력이 최상급임 |
투자등급 | AA | 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 |
투자등급 | A | 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 |
투자등급 | BBB | 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 |
투기등급 | BB | 원리금 지급능력이 당장 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적 요소를 내포하고 있음 |
투기등급 | B | 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실치 않음 |
투기등급 | CCC | 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험성이 커 매우 투기적임 |
투기등급 | CC | 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 |
투기등급 | C | 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 |
투기등급 | D | 상환 불능상태임 |
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