롯데손해보험

000400

12월 결산

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KSE 코스피 보험 코스피 보험 | FICS 보험

PER(Price Earning Ratio) 전일자 보통주 수정주가 / 최근 결산 EPS(주당순이익) * EPS = 당기순이익 / 수정평균발행주식수 * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. PER: 2.00

12M PER 전일자 보통주 수정주가 / 12개월 Forward EPS 12M PER: -

업종 PER 시장대표업종||SUM(구성종목 시가총액)/SUM(구성종목 당기순이익) * 전일자 보통주 시가총액 기준 * 당기순이익은 최근결산 2023/12 (연간) 기준임. 업종 PER: 6.67

PBR(Price Book-value Ratio) 전일자 보통주 수정주가 / 최근 결산기 BPS(주당순자산) * BPS=(지배주주지분-자기주식) / 무상조정기말주식수(우선주 및 자사주 포함) * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. PBR: 0.48

배당수익률 {최근 결산기 보통주 DPS(현금, 무상조정) / 전일자 보통주 수정주가} *100 * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. 배당수익률: -

3개월 1년 3년

SELL BUY

외국인 보유비중 시가총액

롯데손해보험 코스피 보험 KOSPI

주가추이, 내부자거래
1,947
외국인 보유비중, 시가총액
1.16
상대수익률
* 상대수익률은 조회시작일의 값을 100포인트로 변환하여 산출된
값입니다.
* 특정일의 상대수익률 포인트는 (특정일의 지수 및 주가/조회 기준
시작점의 지수 및 주가) * 100 입니다.

상대수익률

-20.53

시세현황

[2024/11/21]

단위 : 원, 주,%

시세현황
종가/ 전일대비	1,947/ -6	거래량	541,542
52주.최고가/ 최저가	4,040/ 1,947	거래대금(억원)	11
수익률(1M/ 3M/ 6M/ 1Y)	-14.79/ -29.84/ -42.90/ -20.53	외국인 보유비중	1.16
시가총액(상장예정포함) 시가총액(상장예정포함): 종가(상장주식수+상장예정주식수), (보통주+우선주) 시가총액(보통주)+시가총액(우선주) 상장예정주식수: 유무상증자, 주식배당의 권리락일(배당락일)이 지났으나, 상장되지 않은 주식수 시가총액(상장예정포함,억원)	6,042	베타(1년)	0.79555
시가총액(보통주) 종가(보통주)*상장주식수(보통주) 시가총액(보통주,억원)	6,042	액면가	1,000
발행주식수(보통주/ 우선주)	310,336,320/ 0	유동주식수/비율 유동주식비율 = 유동주식수 / 지수산정주식수 * 100. 유동주식수 = 지수산정주식수-(최대주주등(본인+특별관계자)+우리사주+자사주+보호예수+정부기관(5%이상)+해외DR). 유동주식수/비율(보통주)	65,214,735 / 21.01

실적이슈

[- 기준, -]

실적이슈
잠정실적발표예정일	예상실적(영업이익, 억원)	3개월전예상실적대비(%)	전년동기대비(%)
-	-	-	-

운용사별 보유 현황

[2024/09]

단위 : 천주, 억원, %

운용사별 보유 현황
운용사명	보유수량	시가평가액	상장주식수내비중
삼성자산운용	191.21	4.82	0.06
미래에셋자산운용	32.95	0.83	0.01
한화자산운용	26.96	0.68	0.01
케이비자산운용	16.33	0.41	0.01
한국투자신탁운용	1.05	0.03	0.00
유리자산운용	0.20	0.01	0.00

* 컨텐츠의 보유 수량, 상장주식 내 비중, 운용사 내 비중 값은 최근 분기말에 공시한 공모펀드 보고서 기준이며, 보유수량 기준 상위 10위 까지 운용사를 보여줍니다.

주주현황

단위 : 주, %

주주현황
항목	보통주	지분율	최종변동일
빅튜라	239,082,287	77.04	2019/10/25
호텔롯데	15,516,816	5.00	2019/10/25
롯데손해보험우리사주	4,813,008	1.55	2024/06/30
자사주	1,226,290	0.40	2013/09/13
김도한	117,929	0.04	2016/03/18
강성대	80,514	0.03	2017/03/23

* 위 내용은 금융감독원 지분공시보고서 기준으로 작성되었으며 (단, 자기주식 현황은 별도관리), 주주명은 지분율 상위 6개 까지만 보여집니다.
* 보통주 지분율이 5%미만이고, 임원이 아닌 주주는 지분공시제출 제외 대상으로서 표시할 수 없습니다.

주주구분 현황

단위 : 주, %

주주현황
주주구분	대표주주수	보통주	지분율	최종변동일
최대주주등 (본인+특별관계자)	1	239,082,287	77.04	2019/10/25
10%이상주주 (본인+특별관계자)
5%이상주주 (본인+특별관계자)	1	15,516,816	5.00	2019/10/25
임원 (5%미만 중, 임원인자)	18	672,515	0.22	2024/03/29
자기주식 (자사주+자사주신탁)	1	1,226,290	0.40	2013/09/13
우리사주조합	1	4,813,008	1.55	2024/06/30

* 주주 구분자별 지분율은 서로 중복되지 않습니다.

신용등급현황 기업어음 (CP)

신용등급현황 기업어읍(CP)
KIS	KR	NICE
관련 데이터가 없습니다.

신용등급현황 회사채(Bond)

주주현황
KIS	KR	NICE
		A [2018/06/29]

투자의견 컨센서스

단위 : 배, 원, %

컨센서스가 존재하지 않습니다.

주주현황
투자의견	목표주가	EPS	PER	추정기관수
관련 데이터가 없습니다.

* 1=Sell, 2=U/Weight, 3=Neutral, 4=Buy, 5=S/Buy
* EPS, PER 은 FY1에 대한 증권사 평균 추정실적임.

투자의견 및 목표주가

투자의견 분포

Business Summary

[2024/09/04]

장기보험 성장세

대한화재해상보험으로 설립된 손해보험사로 2008년 롯데그룹에 편입되었으나, 2019년 최대주주가 빅튜라(유)로 변경됨에 따라 기업집단 롯데에서 제외됨. 업계 최초로 하이브리드 자동차 보험료 할인을 실시하는 등 지속적으로 친환경보험상품을 개발하고, 녹색사업장 구축을 위해 노력하며 글로벌 주요 환경 이슈에 대응함. 안정적 자본건전성의 기반을 구축하여 신용평가사가 실시한 보험금 지급 능력 평가에서 A등급(안정적)을 획득함.
2024년 6월 전년동기 대비 별도기준, 영업이익은 22.4% 감소, 당기순이익은 18.5% 감소. 원수보험료는 전년동기 대비 11.8% 성장하였음. 종목별로 장기보험은 전년동기 대비 13.0% 성장, 일반보험은 전년동기 대비 5.0% 성장, 자동차보험은 전년동기 대비 0.1% 감소하였음. 내년부터 보험부채 시가평가시 할인율 기준이 국고채 20년에서 30년물로 바뀌면 K-ICS 비율이 크게 하락할 가능성이 있음.

업종 비교

단위 : 억원, 배, %

연결 별도

업종 비교
구분	롯데손해보험	코스피 보험	KOSPI
시가총액	6,042	566,682	20,320,592
매출액	16,725	813,933	31,866,484
영업이익	3,963	108,136	1,717,309
EPS(원)	972	5,319.99	4,520.95
PER 최근결산 보통주 수정가 / 최근결산 EPS PER	2.46	4.98	19.30
EV/EBITDA (시가총액+순차입금)/EBITDA EV/EBITDA			8.25
ROE	19.72	7.84	5.02
배당수익률		4.95	1.91
베타(1년)	0.31	0.25	1.00

업종 비교
구분	롯데손해보험	코스피 보험	KOSPI
시가총액	6,042	566,682	20,320,592
매출액	16,725	747,167	16,287,847
영업이익	3,963	95,903	684,751
EPS(원)	972	4,911.44	4,149.53
PER	2.46	5.39	21.03
EV/EBITDA			14.30
ROE	19.72	7.88	6.10
배당수익률		4.95	1.91
베타(1년)	0.31	0.25	1.00

* 직전 회계년도 결산 Data입니다.(단 시가총액은 전일기준임)
* 영업이익은 제조업인 경우 영업이익, 금융업인 경우 영업손익입니다.

Band Chart

단위 : 억원, 배, %

연결 별도

PER Band

PBR Band

주가 및 수급현황

대차잔고비중

차입공매도비중

Financial Highlight

단위 : 억원, %, 배, 천주

연결 별도

전체 연간 분기

Financial Highlight
IFRS(연결)	Annual				Net Quarter
IFRS(연결)	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)
보험료수익	22,740	15,077	16,725
영업이익	1,294	-1,251	3,963
영업이익(발표기준)	1,294	-1,251	3,963		0
당기순이익	1,199	-992	3,016
지배주주순이익	1,199	-992	3,016
비지배주주순이익
자산총계	189,112	167,645	148,430		148,430
부채총계	179,092	149,615	135,868		135,868
자본총계	10,020	18,030	12,562		12,562
지배주주지분	10,020	18,030	12,562		12,562
비지배주주지분	0	0	0		0
자본금	3,103	3,103	3,103		3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,787.30	829.80	1,081.55		1,081.55
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	223.25	481.36	305.16		305.16
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	3.65	-5.10	15.38
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률	3.38	-4.04	11.71
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.68	-0.56	1.91
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	12.30	-7.07	19.72
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	386	-320	972		0
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	3,232	5,814	4,052		4,052
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	4.19	N/A	2.46
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.50	0.24	0.59		0.59
발행주식수	310,336	310,336	310,336		310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(연결)	Annual
IFRS(연결)	2019/12	2020/12	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2026/12(E)
보험료수익	24,291	22,396	22,740	15,077	16,725
영업이익	-709	-310	1,294	-1,251	3,963
영업이익(발표기준)	-709	-310	1,294	-1,251	3,963
당기순이익	-512	-242	1,199	-992	3,016
지배주주순이익	-512	-242	1,199	-992	3,016
비지배주주순이익
자산총계	162,673	163,482	189,112	167,645	148,430
부채총계	153,014	154,016	179,092	149,615	135,868
자본총계	9,659	9,465	10,020	18,030	12,562
지배주주지분	9,659	9,465	10,020	18,030	12,562
비지배주주지분	0	0	0	0	0
자본금	3,103	3,103	3,103	3,103	3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,584.25	1,627.15	1,787.30	829.80	1,081.55
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	211.59	205.37	223.25	481.36	305.16
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	-1.93	-0.75	3.65	-5.10	15.38
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률	-1.39	-0.59	3.38	-4.04	11.71
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	-0.34	-0.15	0.68	-0.56	1.91
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	-6.69	-2.53	12.30	-7.07	19.72
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	-301	-78	386	-320	972
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	3,116	3,054	3,232	5,814	4,052
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	N/A	N/A	4.19	N/A	2.46
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.67	0.57	0.50	0.24	0.59
발행주식수	310,336	310,336	310,336	310,336	310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(연결)	Net Quarter
IFRS(연결)	2023/06	2023/09	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/03(E)
보험료수익
영업이익
영업이익(발표기준)			0
당기순이익
지배주주순이익
비지배주주순이익
자산총계			148,430
부채총계			135,868
자본총계			12,562
지배주주지분			12,562
비지배주주지분			0
자본금			3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율			1,081.55
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율			305.16
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)			0
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)			4,052
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR			0.59
발행주식수			310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Annual				Net Quarter
IFRS(별도)	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)
보험료수익	22,740	15,077	16,725		4,461	4,756	4,918
영업이익	1,294	-1,251	3,963		514	511	328
영업이익(발표기준)	1,294	-1,251	3,963		514	511	328
당기순이익	1,199	-992	3,016		388	409	254
자산총계	189,112	167,645	148,430		148,430	148,614	151,101
부채총계	179,092	149,615	135,868		135,868	137,678	141,528
자본총계	10,020	18,030	12,562		12,562	10,936	9,573
자본금	3,103	3,103	3,103		3,103	3,103	3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,787.30	829.80	1,081.55		1,081.55	1,258.91	1,478.43
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	223.25	481.36	305.16		305.16	252.77	208.83
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	3.65	-5.10	15.38		7.75	6.55	4.02
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	3.38	-4.04	11.71		5.84	5.24	3.11
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.68	-0.56	1.91		1.09	1.10	0.68
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	12.30	-7.07	19.72		11.91	13.91	9.90
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	386	-320	972		125	132	82
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	3,232	5,814	4,052		4,052	3,528	3,088
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	4.19	N/A	2.46
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.50	0.24	0.59		0.59	0.91	0.94
발행주식수	310,336	310,336	310,336		310,336	310,336	310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Annual
IFRS(별도)	2019/12	2020/12	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2026/12(E)
보험료수익	24,291	22,396	22,740	15,077	16,725
영업이익	-709	-310	1,294	-1,251	3,963
영업이익(발표기준)	-709	-310	1,294	-1,251	3,963
당기순이익	-512	-242	1,199	-992	3,016
자산총계	162,673	163,482	189,112	167,645	148,430
부채총계	153,014	154,016	179,092	149,615	135,868
자본총계	9,659	9,465	10,020	18,030	12,562
자본금	3,103	3,103	3,103	3,103	3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,584.25	1,627.15	1,787.30	829.80	1,081.55
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	211.59	205.37	223.25	481.36	305.16
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	-1.93	-0.75	3.65	-5.10	15.38
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	-1.39	-0.59	3.38	-4.04	11.71
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	-0.34	-0.15	0.68	-0.56	1.91
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	-6.69	-2.53	12.30	-7.07	19.72
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	-301	-78	386	-320	972
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	3,116	3,054	3,232	5,814	4,052
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	N/A	N/A	4.19	N/A	2.46
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.67	0.57	0.50	0.24	0.59
발행주식수	310,336	310,336	310,336	310,336	310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Net Quarter
IFRS(별도)	2023/06	2023/09	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/03(E)
보험료수익	4,065	4,234	4,461	4,756	4,918
영업이익	321	2,367	514	511	328
영업이익(발표기준)	321	2,367	514	511	328
당기순이익	249	1,816	388	409	254
자산총계	137,212	136,780	148,430	148,614	151,101
부채총계	125,224	123,313	135,868	137,678	141,528
자본총계	11,987	13,467	12,562	10,936	9,573
자본금	3,103	3,103	3,103	3,103	3,103
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,044.65	915.69	1,081.55	1,258.91	1,478.43
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	286.63	334.30	305.16	252.77	208.83
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	5.07	48.03	7.75	6.55	4.02
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	3.93	36.84	5.84	5.24	3.11
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.70	5.30	1.09	1.10	0.68
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	8.47	57.06	11.91	13.91	9.90
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	80	585	125	132	82
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	3,866	4,343	4,052	3,528	3,088
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.45	0.64	0.59	0.91	0.94
발행주식수	310,336	310,336	310,336	310,336	310,336
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

* 주가는 해당 결산기일 수정주가 기준이며, EPS, BPS, DPS는 무상증자와 액면변경, 주식배당 등을 감안하여 현재기준으로 과거 Data를 수정 하였습니다.
* 연결기업의 순이익, EPS, 순이익률, ROE, BPS, 자본총계는 지배주주귀속순이익과 지배주주지분 기준입니다.
* 영업이익률, EBITDA, EBIT, NOPLAT는 조정영업이익 기준입니다.
* 자산총액 2조원 미만의 기업은 2012년까지 분기 및 반기 연결재무제표 의무 공시가 유예되므로, 해당 기업의 연결 기준 Net Quarter의 항목은 비어있는 것이 정상입니다.
(단, 재무상태표의 경우 4분기 Net Quarter는 공시되는 Annual과 동일함)
* 기업이 발표한 잠정실적에 지배주주순이익이 포함되지 않은 경우, EPS는 순이익/ 평균발행주식수로 계산됩니다.
* 기업이 Net Quarter기준으로 잠정실적을 공시하지 않은경우, 해당값은 누적기준 잠정실적에서 전분기까지의 실적을 차감하여 산출합니다.

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