흥국화재

000540

12월 결산

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KSE 코스피 보험 코스피 보험 | FICS 보험

PER(Price Earning Ratio) 전일자 보통주 수정주가 / 최근 결산 EPS(주당순이익) * EPS = 당기순이익 / 수정평균발행주식수 * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. PER: 0.70

12M PER 전일자 보통주 수정주가 / 12개월 Forward EPS 12M PER: -

업종 PER 시장대표업종||SUM(구성종목 시가총액)/SUM(구성종목 당기순이익) * 전일자 보통주 시가총액 기준 * 당기순이익은 최근결산 2023/12 (연간) 기준임. 업종 PER: 6.49

PBR(Price Book-value Ratio) 전일자 보통주 수정주가 / 최근 결산기 BPS(주당순자산) * BPS=(지배주주지분-자기주식) / 무상조정기말주식수(우선주 및 자사주 포함) * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. PBR: 0.16

배당수익률 {최근 결산기 보통주 DPS(현금, 무상조정) / 전일자 보통주 수정주가} *100 * 최근결산은 2023/12 (연간) 기준임. 배당수익률: -

3개월 1년 3년

SELL BUY

외국인 보유비중 시가총액

흥국화재 코스피 보험 KOSPI

주가추이, 내부자거래
3,395
외국인 보유비중, 시가총액
1.44
상대수익률
* 상대수익률은 조회시작일의 값을 100포인트로 변환하여 산출된
값입니다.
* 특정일의 상대수익률 포인트는 (특정일의 지수 및 주가/조회 기준
시작점의 지수 및 주가) * 100 입니다.

상대수익률

11.31

시세현황

[2024/10/31]

단위 : 원, 주,%

시세현황
종가/ 전일대비	3,395/ +0	거래량	18,047
52주.최고가/ 최저가	6,090/ 2,880	거래대금(억원)	1
수익률(1M/ 3M/ 6M/ 1Y)	-7.49/ -20.86/ -22.40/ +11.31	외국인 보유비중	1.44
시가총액(상장예정포함) 시가총액(상장예정포함): 종가(상장주식수+상장예정주식수), (보통주+우선주) 시가총액(보통주)+시가총액(우선주) 상장예정주식수: 유무상증자, 주식배당의 권리락일(배당락일)이 지났으나, 상장되지 않은 주식수 시가총액(상장예정포함,억원)	2,219	베타(1년)	1.04936
시가총액(보통주) 종가(보통주)*상장주식수(보통주) 시가총액(보통주,억원)	2,181	액면가	5,000
발행주식수(보통주/ 우선주)	64,242,645/ 921,600	유동주식수/비율 유동주식비율 = 유동주식수 / 지수산정주식수 * 100. 유동주식수 = 지수산정주식수-(최대주주등(본인+특별관계자)+우리사주+자사주+보호예수+정부기관(5%이상)+해외DR). 유동주식수/비율(보통주)	12,471,721 / 19.41

실적이슈

[- 기준, -]

실적이슈
잠정실적발표예정일	예상실적(영업이익, 억원)	3개월전예상실적대비(%)	전년동기대비(%)
-	-	-	-

운용사별 보유 현황

[2024/06]

단위 : 천주, 억원, %

운용사별 보유 현황
운용사명	보유수량	시가평가액	상장주식수내비중
삼성자산운용	12.70	0.52	0.02
한화자산운용	8.91	0.36	0.01
미래에셋자산운용	3.41	0.14	0.01
케이비자산운용	3.32	0.14	0.01
유리자산운용	0.63	0.03	0.00
한국투자신탁운용	0.22	0.01	0.00

* 컨텐츠의 보유 수량, 상장주식 내 비중, 운용사 내 비중 값은 최근 분기말에 공시한 공모펀드 보고서 기준이며, 보유수량 기준 상위 10위 까지 운용사를 보여줍니다.

주주현황

단위 : 주, %

주주현황
항목	보통주	지분율	최종변동일
흥국생명보험(외 1인)	51,601,357	80.32	2022/12/23
흥국화재우리사주	169,567	0.26	2018/06/29
백승홍	9,189	0.01	2014/06/30
정우형	8,500	0.01	2016/12/19
박해일	5,060	0.01	2017/01/02
진장혁	4,366	0.01	2024/01/01

* 위 내용은 금융감독원 지분공시보고서 기준으로 작성되었으며 (단, 자기주식 현황은 별도관리), 주주명은 지분율 상위 6개 까지만 보여집니다.
* 보통주 지분율이 5%미만이고, 임원이 아닌 주주는 지분공시제출 제외 대상으로서 표시할 수 없습니다.

주주구분 현황

단위 : 주, %

주주현황
주주구분	대표주주수	보통주	지분율	최종변동일
최대주주등 (본인+특별관계자)	1	51,601,357	80.32	2022/12/23
10%이상주주 (본인+특별관계자)
5%이상주주 (본인+특별관계자)
임원 (5%미만 중, 임원인자)	9	32,231	0.05	2024/01/01
자기주식 (자사주+자사주신탁)
우리사주조합	1	169,567	0.26	2018/06/29

* 주주 구분자별 지분율은 서로 중복되지 않습니다.

신용등급현황 기업어음 (CP)

신용등급현황 기업어읍(CP)
KIS	KR	NICE
관련 데이터가 없습니다.

신용등급현황 회사채(Bond)

주주현황
KIS	KR	NICE
		A [2018/06/29]

투자의견 컨센서스

단위 : 배, 원, %

컨센서스가 존재하지 않습니다.

주주현황
투자의견	목표주가	EPS	PER	추정기관수
관련 데이터가 없습니다.

* 1=Sell, 2=U/Weight, 3=Neutral, 4=Buy, 5=S/Buy
* EPS, PER 은 FY1에 대한 증권사 평균 추정실적임.

투자의견 및 목표주가

투자의견 분포

Business Summary

[2024/09/04]

디지털 혁신 진행 중

1948년 고려화재해상보험주식회사로 설립되어, 2006년 태광그룹에 편입. 2009년 현재의 흥국화재해상보험주식회사로 변경함. 업계 대비하여 장기보험의 비중이 높은 구조를 가지고 있으며, 설계사 조직의 정착률은 업계 평균대비 지속적으로 양호한 수치를 기록하고 있음. 챗봇서비스, KSQI 우수콜센터 인증, 웹접근성 인증, RPA 도입 등 고객의 서비스 만족도 및 업무효율을 높이기 위해 지속적으로 노력하고 있음.
2024년 6월 전년동기 대비 별도기준, 영업이익은 34.6% 감소, 당기순이익은 34.7% 감소. 상반기 보험영업수익은 12,779억원, 보험서비스비용은 10,959억원으로 보험손익은 1,820억원을 기록함. 투자영업수익은 4,151억원, 투자영업비용은 4,602억원으로 투자손익은 -451억원임. 지난 3월 ‘보이는 TM’ 전면 도입에 이어 ‘통화품질모니터링 자동화 시스템’을 구축하며 디지털 혁신에 속도를 높이고 있음.

업종 비교

단위 : 억원, 배, %

연결 별도

업종 비교
구분	흥국화재	코스피 보험	KOSPI
시가총액	2,181	550,643	20,827,722
매출액	25,254	813,933	31,866,484
영업이익	4,078	108,136	1,717,309
EPS(원)	4,852	5,329.98	4,523.12
PER 최근결산 보통주 수정가 / 최근결산 EPS PER	0.63	4.98	19.30
EV/EBITDA (시가총액+순차입금)/EBITDA EV/EBITDA			8.25
ROE	15.99	7.84	5.02
배당수익률		4.95	1.91
베타(1년)	0.29	0.25	1.00

업종 비교
구분	흥국화재	코스피 보험	KOSPI
시가총액	2,181	550,643	20,827,722
매출액	25,254	747,167	16,287,847
영업이익	4,078	95,903	684,751
EPS(원)	4,852	4,920.67	4,151.56
PER	0.63	5.39	21.03
EV/EBITDA			14.30
ROE	15.99	7.88	6.10
배당수익률		4.95	1.91
베타(1년)	0.29	0.25	1.00

* 직전 회계년도 결산 Data입니다.(단 시가총액은 전일기준임)
* 영업이익은 제조업인 경우 영업이익, 금융업인 경우 영업손익입니다.

Band Chart

단위 : 억원, 배, %

연결 별도

PER Band

PBR Band

주가 및 수급현황

대차잔고비중

차입공매도비중

Financial Highlight

단위 : 억원, %, 배, 천주

연결 별도

전체 연간 분기

Financial Highlight
IFRS(연결)	Annual				Net Quarter
IFRS(연결)	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)
보험료수익	32,267	24,755	25,254
영업이익	771	2,633	4,078
영업이익(발표기준)	771	2,633	4,078		0
당기순이익	620	2,072	3,161
지배주주순이익	620	2,072	3,161
비지배주주순이익
자산총계	137,623	124,037	120,316		120,316
부채총계	130,716	98,110	106,709		106,709
자본총계	6,906	25,928	13,607		13,607
지배주주지분	6,906	25,928	13,607		13,607
비지배주주지분	0	0	0		0
자본금	3,258	3,258	3,258		3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,892.66	378.39	784.23		784.23
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	111.97	695.77	317.61		317.61
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	1.71	8.16	12.16
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률	1.37	6.42	9.43
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.46	1.58	2.59
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	8.77	12.62	15.99
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	952	3,180	4,852		0
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	10,599	39,788	20,881		20,881
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	3.78	1.06	0.63
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.34	0.08	0.15		0.15
발행주식수	64,243	64,243	64,243		64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(연결)	Annual
IFRS(연결)	2019/12	2020/12	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2026/12(E)
보험료수익	30,437	32,047	32,267	24,755	25,254
영업이익	444	259	771	2,633	4,078
영업이익(발표기준)	444	259	771	2,633	4,078
당기순이익	384	227	620	2,072	3,161
지배주주순이익	384	227	620	2,072	3,161
비지배주주순이익
자산총계	126,485	132,112	137,623	124,037	120,316
부채총계	119,366	124,874	130,716	98,110	106,709
자본총계	7,120	7,238	6,906	25,928	13,607
지배주주지분	7,120	7,238	6,906	25,928	13,607
비지배주주지분	0	0	0	0	0
자본금	3,258	3,258	3,258	3,258	3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,676.58	1,725.33	1,892.66	378.39	784.23
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	118.51	122.14	111.97	695.77	317.61
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	1.04	0.58	1.71	8.16	12.16
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률	0.90	0.51	1.37	6.42	9.43
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.31	0.18	0.46	1.58	2.59
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	5.51	3.16	8.77	12.62	15.99
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	590	349	952	3,180	4,852
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	10,926	11,107	10,599	39,788	20,881
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	5.20	8.12	3.78	1.06	0.63
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.28	0.25	0.34	0.08	0.15
발행주식수	64,243	64,243	64,243	64,243	64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(연결)	Net Quarter
IFRS(연결)	2023/06	2023/09	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/03(E)
보험료수익
영업이익
영업이익(발표기준)			0
당기순이익
지배주주순이익
비지배주주순이익
자산총계			120,316
부채총계			106,709
자본총계			13,607
지배주주지분			13,607
비지배주주지분			0
자본금			3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율			784.23
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율			317.61
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률
지배주주 귀속순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 지배주주순이익률
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)			0
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)			20,881
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR			0.15
발행주식수			64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Annual				Net Quarter
IFRS(별도)	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)
보험료수익	32,267	24,755	25,254		6,364	6,276	6,218
영업이익	771	2,633	4,078		1,727	688	681
영업이익(발표기준)	771	2,633	4,078		1,727	688	681
당기순이익	620	2,072	3,161		1,343	480	590
자산총계	137,623	124,037	120,316		120,316	116,802	119,932
부채총계	130,716	98,110	106,709		106,709	105,816	111,024
자본총계	6,906	25,928	13,607		13,607	10,986	8,908
자본금	3,258	3,258	3,258		3,258	3,258	3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,892.66	378.39	784.23		784.23	963.17	1,246.41
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	111.97	695.77	317.61		317.61	237.19	173.39
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	1.71	8.16	12.16		19.89	8.20	7.97
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	1.37	6.42	9.43		15.47	5.72	6.91
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.46	1.58	2.59		4.64	1.62	1.99
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	8.77	12.62	15.99		38.63	15.62	23.72
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	952	3,180	4,852		2,061	737	905
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	10,599	39,788	20,881		20,881	16,859	13,669
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	3.78	1.06	0.63
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.34	0.08	0.15		0.15	0.25	0.30
발행주식수	64,243	64,243	64,243		64,243	64,243	64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Annual
IFRS(별도)	2019/12	2020/12	2021/12	2022/12	2023/12	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2026/12(E)
보험료수익	30,437	32,047	32,267	24,755	25,254
영업이익	444	259	771	2,633	4,078
영업이익(발표기준)	444	259	771	2,633	4,078
당기순이익	384	227	620	2,072	3,161
자산총계	126,485	132,112	137,623	124,037	120,316
부채총계	119,366	124,874	130,716	98,110	106,709
자본총계	7,120	7,238	6,906	25,928	13,607
자본금	3,258	3,258	3,258	3,258	3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	1,676.58	1,725.33	1,892.66	378.39	784.23
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	118.51	122.14	111.97	695.77	317.61
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	1.04	0.58	1.71	8.16	12.16
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	0.90	0.51	1.37	6.42	9.43
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	0.31	0.18	0.46	1.58	2.59
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	5.51	3.16	8.77	12.62	15.99
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	590	349	952	3,180	4,852
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	10,926	11,107	10,599	39,788	20,881
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER	5.20	8.12	3.78	1.06	0.63
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.28	0.25	0.34	0.08	0.15
발행주식수	64,243	64,243	64,243	64,243	64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

Financial Highlight
IFRS(별도)	Net Quarter
IFRS(별도)	2023/06	2023/09	2023/12	2024/03	2024/06	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/09(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2024/12(E)	(E) : Estimate 컨센서스, 추정치 2025/03(E)
보험료수익	6,259	6,362	6,364	6,276	6,218
영업이익	849	256	1,727	688	681
영업이익(발표기준)	849	256	1,727	688	681
당기순이익	670	181	1,343	480	590
자산총계	112,340	111,189	120,316	116,802	119,932
부채총계	97,703	96,979	106,709	105,816	111,024
자본총계	14,637	14,210	13,607	10,986	8,908
자본금	3,258	3,258	3,258	3,258	3,258
부채비율(%) (총부채 / 총자본) * 100 부채비율	667.51	682.45	784.23	963.17	1,246.41
유보율(%) (유보액 / 자본금) * 100 유보율	349.23	336.14	317.61	237.19	173.39
영업이익률(%) (영업이익 / 영업수익) * 100 영업이익률	10.38	3.24	19.89	8.20	7.97
순이익률(%) (지배주주순이익 / 영업수익) * 100 순이익률	8.20	2.29	15.47	5.72	6.91
ROA(%) (당기순이익(연율화) / 총자산(평균)) * 100 ROA	2.37	0.65	4.64	1.62	1.99
ROE(%) (지배주주순이익(연율화) / 지배주주지분(평균)) * 100 ROE	18.48	5.02	38.63	15.62	23.72
EPS(원) 지배주주순이익 / 수정평균주식수 EPS(원)	1,029	278	2,061	737	905
BPS(원) 지배주주순자산(자사주차감전) / 수정기말주식수 BPS(원)	22,462	21,807	20,881	16,859	13,669
DPS(원) DPS(보통주,현금) * 무상조정수정계수(보통주) DPS(원)
PER(배) 수정주가(보통주) / 수정EPS PER
PBR(배) 수정주가(보통주) / 수정BPS PBR	0.14	0.14	0.15	0.25	0.30
발행주식수	64,243	64,243	64,243	64,243	64,243
배당수익률(%) (배당금(보통주,현금) / 시가총액(보통)) * 100 배당수익률

* 주가는 해당 결산기일 수정주가 기준이며, EPS, BPS, DPS는 무상증자와 액면변경, 주식배당 등을 감안하여 현재기준으로 과거 Data를 수정 하였습니다.
* 연결기업의 순이익, EPS, 순이익률, ROE, BPS, 자본총계는 지배주주귀속순이익과 지배주주지분 기준입니다.
* 영업이익률, EBITDA, EBIT, NOPLAT는 조정영업이익 기준입니다.
* 자산총액 2조원 미만의 기업은 2012년까지 분기 및 반기 연결재무제표 의무 공시가 유예되므로, 해당 기업의 연결 기준 Net Quarter의 항목은 비어있는 것이 정상입니다.
(단, 재무상태표의 경우 4분기 Net Quarter는 공시되는 Annual과 동일함)
* 기업이 발표한 잠정실적에 지배주주순이익이 포함되지 않은 경우, EPS는 순이익/ 평균발행주식수로 계산됩니다.
* 기업이 Net Quarter기준으로 잠정실적을 공시하지 않은경우, 해당값은 누적기준 잠정실적에서 전분기까지의 실적을 차감하여 산출합니다.

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